SEPA-Themen

SEPA-Lastschriften:

Faustregeln für Übertragungsfristen der SEPA-LS in Kürze:

Target-Tage: internationale Banktage (01. Mai ist kein Target-Tag, Nationalfeiertag ist einer, wird also mitgerechnet. Sa/So sind grundsätzlich keine TTage). Wer auf Nummer sicher gehen will, rechnet einfach die Arbeitstage.

Rechentipp: Die „andere“ Bank muss die Buchung x Target-Tage vor Fälligkeit vorliegen haben.
x ist: für erstmalige und einmalige Basis-Lastschriften 5 TTage,
für Folgelastschriften 2 TTage
für Euro Eil (COR1, also für DE-IBAN) nur 1 TTag, egal ob erstmalig oder folgend, genauso wie bei Firmenlastschriften

Dazu genügend Verarbeitungszeit bei der eigenen Bank kalkulieren! (siehe neue Verarbeitungszeiten seit Dez. 2014)

Beispiel: Erstmalige Benutzung: Frühester Fälligkeitstermin eine Woche plus einen Arbeitstag. Böse am Freitag: Eine Woche plus Arbeitstag ergibt erst den übernächsten Montag (so kein Feiertag dazwischen ist).

Business-Lastschriften (B2B), dürfen nur bei Nicht-Verbrauchern eingezogen werden dürfen, hier sind es generell 1 Tag, da die Ziel-Bank ja vorher bereits das Mandat vorliegen haben muss, sie sich also darauf einstellen konnte.

SEPA-Buchungen dürfen unter FinTS/HBCI nur „sortenrein“ eingereicht werden. Das heißt zum Beispiel: Der Fälligkeitstag muss gleich sein und der Sequenztyp (wiederkehrend/erstmalig). Im neuen Format verwenden Sie idealerweise

meine „Telefonsupport taugliche“ Linkliste zur SEPA-Umstellung der unterschiedlichen Finanz-Programme (meist Supportseiten der Hersteller):

Profi cash: GAD-Kurzanleitung: Auf gad.de oben „Service“, dann Profi cash
http://www.gad.de/infothek/download/profi_cash.html

windata: wiki.windata.de, dort unter Tipps & Tricks, windata: SEPA-Informationen

sowie: GLS Bank: Profi cash und VR-NetWorld Software 5: www.gls.de/sepanl

SFIRM: sfirm.de/anleitungen

Starmoney: starmoney.de, oben auf „SEPA“ klicken, dann im Menü auf „Anleitungen und Links“

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